警惕打着区块链旗号的金融骗局 2024-07-23 20:07:07 [综合新闻] 太原新闻网 记者 梁丹 2024-07-23 08:07
近年来，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。7月22日，山西省处置非法集资领导组办公室以案释法并提醒广大金融投资者，此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，要增强风险防范意识，谨防上当受骗。
2018年3月，被告人童某、吴某委托成都某网络科技有限公司设计“GBC”平台软件电脑客户端和手机APP，后伙同被告人周某、刘某等人预谋后，制作虚假宣传资料，周某、童某、吴某等人谎称由“GBC”平台系统生成的“GBC”币、财富币是区块链虚拟货币，具有巨大升值空间，以不同投资额对应不同收益率为诱饵，通过微信群、朋友圈采取传销组织形式层层发展下线，并在某大酒店召开“GBC”全国推广会，公开虚假宣传“GBC”公司总部在英国，是某市政府招商引资项目，欺骗会员购买“GBC”币，以后来者投资支付先前者提现，其实并无实际经营。
2018年7月23日，周某、童某要求成都某网络科技有限公司将软件下线并删除数据。周某、童某、吴某、刘某等人通过收集大量他人银行卡，以POS机套现、银行卡提现等方式转移和非法占有“GBC”会员资金。至案发，“GBC”平台已发展会员47层。涉及会员账号59548个,进出资金34.08亿元，其中亏损会员账号40480个，亏损6.29亿元。后经法院审理认为，被告人周某、童某、吴某、刘某以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为均已构成集资诈骗罪。
区块链是由分布式数据存储、点对点传输、共识机制、加密算法等计算机技术构成的多中心化数据库技术，可为存证溯源、业务协作、数字资产、数据交换等高价值场景提供多方互信的解决方案。近年来，一些不法分子以新兴领域区块链为噱头，同时采取传销方式非法吸收资金，形成非法集资。据介绍，“区块链”形式的非法集资行为主要呈现三大特征，即网络化、跨境化明显；欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强；存在多种违法风险。
省处非办提醒，区块链只是一种技术手段。和世界上绝大多数国家一样，我国目前不承认虚拟货币的法定地位，任何从事代币发行融资行为均属非法。目前我国任何交易平台都不得从事法定货币与代币或“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。