结构化发债银行首罚 工商银行上海分行因违规被罚千万
【环球网财经综合报道】7月22日，国家金融监管总局官方网站披露了一则重要监管处罚信息，中国工商银行股份有限公司上海市分行（以下简称“工商银行上海分行”）因涉及“理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制严重违反审慎经营规则”等四项违法违规事实，被金融监管总局上海监管局处以1050万元的罚款。
据官方公告显示，工商银行上海分行的违规行为不仅限于单一领域，而是涵盖了多个方面，其中最为突出的是理财资金在结构化债券业务中的不当使用。此外，该行的风险管理和控制措施未能达到审慎经营的标准，也是导致此次重罚的关键因素之一。
值得注意的是，此次处罚还涉及到了工商银行上海分行的多名高级管理人员。这是金融监管总局成立以来，首家因涉及结构化发债问题被开罚单的银行类机构。
业内人士认为，违规行为可能涉及理财子成立前资管部的池化业务，资金可能来源于银行募集的理财资金或发行人绕道出资。
近年来，监管部门对于结构化债券发行的监管力度明显加大。结构化债券发行作为发行人在遇到困难时的“特殊手段”，容易导致发行人过度负债并扭曲市场定价。因此，监管部门对此类行为采取了更为严格的监管措施。