临淄农商银行：落实“四项机制”构建全合规体系，护航高质量发展

今年以来，临淄农商银行持续贯彻落实“以合规为中心的经营理念”，持续抓好四项机制落实，持续筑牢风险合规第二道防线，为全行高质量发展提供更加有力的支撑保障。

落实“日常监督提醒”工作机制，以文化建设培育良好合规氛围

筑牢合规政治基础。各级党组织利用“第一议题”等形式，将“依法合规，不胡作非为”理念落实到行动中，不断提高运用法治思维、法治手段应对各种风险挑战的能力和水平。2024年，各支部共开展“中国特色金融文化”专题学习52次。

筑牢合规思想基础。通过“一把手”带头讲合规、高管人员下基层讲合规、条线部室挂包讲合规、基层员工结合实际讲合规四大活动，持续提升员工思想认识，培育“按制度规矩办事”的浓厚合规氛围。2024年，共开展合规主题宣讲42场次。

筑牢合规理论基础。在合规宣讲内容上，涵盖金融法律法规5场、监管政策2场，内部规章制度12场次，职业道德规范15场次。组织合规演讲竞赛，同时结合典型案例将合规文化变为员工“看得见、摸得着、用得上”的实践过程。

落实“深入谈心谈话”工作机制，及时掌握员工思想行为动态

与廉政教育相结合，谈出“清廉心”。在谈心谈话中将“雷区”和“陷阱”挂在嘴边，按月开展典型案例警示教育，增强风险意识，警钟长鸣，教育全体员工系好“扣子”，养成“廉洁心”，自觉在个人行为上做到自律，形成良好的工作氛围。

与合规履职相结合，谈出“奋进心”。在谈心谈话中鼓励引导全体员工立足本职岗位，认真合规履职、合规经营，养成“奋进心”，以认真负责的工作态度，对热点难点问题，一个一个去研究，一条一条去解决，一项一项去攻坚。

与关心关爱相结合，谈出“亲民心”。以“了解员工真实想法，反映员工真实情况，解决员工切实问题”为导向，建立完善“分管领导—责任部室—挂包支行”合规监督谈心谈话工作机制，与一线员工坦诚相见，交流思想，交换意见，帮助提高。前10个月，共开展谈心谈话620人次，解决员工实际困难24人次。

落实“畅通反映渠道”工作机制，切实保障员工群众问题反馈权力

受理诉求有“速度”。在线上，设立移动端“金点子”平台，实时征集意见建议；在线下，建立“行长接待日”，在网点公示电话、邮箱，真正建立覆盖线上、线下全畅通的问题反馈渠道。2024年前10个月，共征集意见建议125条。

办理诉求有“深度”。全面落实“首问负责制”“限时办结制”“全面公示制”三大机制，确保问题快速交办、快速处理，对一时难以处理的诉求，及时梳理后上报分管领导，成立多部室联动处置小组，使一些久拖不决的疑难诉求问题得到了及时化解。

处理诉求有“温度”。坚持“真心”“真情”“真诚”服务理念，坚持以礼相待，对一些带着怒气、怨气来访的员工、客户群众，及时进行安抚、疏导，动之以情，晓之以理，防止问题扩大。

落实“强化考核引导”工作机制，引导“合规人人有责”理念落地

激励约束到位。进一步完善合规绩效考核指标体系，根据检查发现违规问题数量、严重程度等，设立管理指标考核，真正体现为不同支行、部室间绩效工资收入差异，真正引导员工树立“合规创造价值”“合规人人有责”的认识。

评估运用到位。牵头各业务条线部门认真组织开展内部控制评价，查找制度机制流程存在的短板弱项和风险漏洞，持续完善内控体系机制建设，结合内外部各类检查发现问题，检验评估各项内控措施的有效性，制定针对性改进措施。前10个月，修订完善规章制度15条，下发风险提示21期，工作建议16期。

责任追究到位。制定了《山东临淄农村商业银行股份有限公司员工合规履职积分管理暂行办法》，对员工合规履职工作中违反各项规章制度的行为进行积分累计并据以奖惩，规范员工行为，不断提高员工合规意识。今年以来，累计经济处罚373人次。